ใน Sberbank ของรัสเซีย สินทรัพย์และกองทุนรวมได้รับการจัดการโดยบริษัทที่ก่อนหน้านี้รู้จักกันในชื่อ Troika Dialog (ตั้งแต่ปี 2012 - Sberbank Asset Management) วันนี้เป็นผู้ก่อตั้งอุตสาหกรรมการลงทุนในมุมมองของการมีประสบการณ์มหาศาลและทีมงานมืออาชีพที่ได้รับการหล่อเลี้ยง
กองทุนดังกล่าวเป็นสินทรัพย์ที่ค่อนข้างใหม่สำหรับการลงทุน ในการจัดการสินทรัพย์ Sberbank กองทุนรวมมีผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับเนื้อหาของพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งหมายความว่าลูกค้าแต่ละรายจะได้รับการเสนอแนวทางเป็นรายบุคคล ในเวลาเดียวกัน นักลงทุนเอกชนมีโอกาสด้วยความช่วยเหลือจากพนักงานที่มีประสบการณ์ ในการเลือกตัวเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับตัวเอง สิ่งสำคัญที่สุดคือการได้มาซึ่งหุ้น หลักทรัพย์ พันธบัตร และการโอนผู้บริหารไปยังผู้เชี่ยวชาญของบริษัท นอกจากนี้ ลูกค้าจะได้รับพอร์ตการลงทุนที่สมดุลและมีคุณภาพสูง ซึ่งในทางปฏิบัติได้ยืนยันระดับความสามารถในการทำกำไรแล้ว จำนวนกำไรขึ้นอยู่กับการเติบโตของมูลค่าสินทรัพย์ที่นำเงินไปลงทุน
วิธีการเป็นนักลงทุนใน Sberbank ผู้ถือหุ้นมีสิทธิที่จะได้รับหุ้นจำนวนเท่าใดก็ได้ของกองทุนใด ๆ (ยกเว้นกองทุนปิด) เช่นเดียวกับการลงทุนประเภทอื่น ๆ พวกเขาสามารถออกให้เป็นของขวัญหรือมอบให้ทายาท ข้อได้เปรียบหลักคือการกระจายความเสี่ยง กล่าวคือ เงินทุนของลูกค้าไม่ได้ลงทุนในบริษัทเดียว แต่ลงทุนในบริษัทหลายแห่งซึ่งมีระดับรายได้และความเสี่ยงต่างกัน เนื่องจากหุ้นที่มีความเสี่ยงซึ่งมีระดับการทำกำไรสูงสุด รายได้จึงอาจเพิ่มขึ้นได้ และเนื่องจากหุ้นที่มีเสถียรภาพ ความเสี่ยงของหุ้นในอดีตจึงครอบคลุมหากไม่ก่อให้เกิดผลกำไร
ประโยชน์ของการลงทุน
การลงทุนใน Sberbank Asset Management (PIFs) จะทำให้นักลงทุนเอกชนได้รับประโยชน์ดังต่อไปนี้:
- การเลือกพอร์ตการลงทุนตามความต้องการของคุณในแง่ของความเสี่ยงและผลกำไร ความสามารถในการใช้กองทุนรวมพร้อมสร้างสมดุลให้มีประสิทธิภาพมากที่สุด
- การจัดการดำเนินการโดยผู้จัดการมืออาชีพที่ดำเนินการบนพื้นฐานของการวิเคราะห์ข้อมูลทางสถิติและคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงมูลค่าได้อย่างถูกต้อง
- ลูกค้ามีโอกาสที่จะตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงในมูลค่าหุ้นในแง่ของการจัดหาข้อมูลเกี่ยวกับราคาและสถิติในสาธารณสมบัติบนไซต์
- อนุญาตให้ควบคุมผ่านบริการระยะไกลและจากต่างประเทศ
ตัวเลือกสำหรับกองทุนรวมของ Sberbank
หุ้นสามกลุ่มพร้อมตัวชี้วัดหลัก วันนี้ ลูกค้าสามารถเลือกทรัพยากรที่เสนอสำหรับการลงทุนซึ่งมีมากกว่า 20 รายการ กองทุนพันธบัตรอย่างที่คุณทราบมีความโดดเด่นด้วยระดับความน่าเชื่อถือสูงสุดและแนะนำให้เพิ่มประสิทธิภาพในระยะยาว
แบ่งปันการเปลี่ยนแปลงมูลค่า Ilya Muromets ใน Sberbank of Russia Asset Management ก่อตั้งขึ้นจากพันธบัตรรัฐบาลของบริษัทรัสเซีย ส่วนหลักของพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยผู้ออกที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่มีผลกำไรสูง ในหุ้นขนาดเล็กรวมถึงพันธบัตรที่มีแนวโน้มเติบโต แต่มีความเสี่ยงบางอย่าง ทางเลือกของผู้ออกบัตรขึ้นอยู่กับการศึกษาคุณภาพสินเชื่อเพื่อให้พอร์ตโฟลิโอมีความน่าเชื่อถือมากที่สุด
โครงสร้างกองทุน
โครงสร้างการลงทุนร่วมประกอบด้วยภาคส่วนต่างๆ ดังนี้
- การเงิน: 25%
- ไฟฟ้า: 20%
- โลหะวิทยา: 14%
- ภูมิภาคย่อยของรัฐบาลกลาง: 9%
- วิศวกรรมศาสตร์: 8%
- ทรัพย์สิน: 5%
- การขนส่ง: 5%
เงื่อนไขการลงทุนในกองทุนรวม ถึง Sberbank Asset Management กองทุนรวม ภาคผู้บริโภคแนะนำให้ซื้อเมื่อสร้างพอร์ตเพื่อเพิ่มน้ำหนักของภาคนี้ ทรัพยากรเกิดขึ้นจากหุ้นของบริษัทที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมที่เติบโตอย่างรวดเร็ว (การผลิต การค้า) ในขณะเดียวกัน จะพิจารณาเฉพาะบริษัทที่มีกิจกรรมที่เน้นตลาดในประเทศเท่านั้น โครงสร้างของมันมีดังนี้:
- ขายปลีก: 73%
- สินค้าอุปโภคบริโภค: 25%
- เงินสด: 1%
การจัดการสินทรัพย์ Sberbank - จะลงทุนที่ไหน?
ตั้งแต่ปี 2013 สามารถใช้โปรแกรม Sberbank Asset Management - (PIF) ได้ พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยพันธบัตรของผู้ออกรัสเซียและประเทศ CIS (เป็นดอลลาร์) ในเวลาเดียวกัน ความสามารถในการทำกำไรของมันถูกระบุในระดับที่มากกว่าการเพิ่มขึ้นของการลงทุนของธนาคารในสกุลเงินต่างประเทศ
กองทุนรวมที่ลงทุนมีความหลากหลายเพราะ รวมถึงผู้ออกอัตราการเติบโตต่างๆ โครงสร้างของมันมีดังนี้:
- การเงิน: 41%
- น้ำมันและก๊าซ: 30%
- เงินฝาก: 19%
- เงินสด: 10%
พลวัตของมูลค่าหุ้น Eurobonds มูลนิธิเทคโนโลยีชีวภาพ
ที่ Sberbank Asset Management กองทุนรวมเทคโนโลยีชีวภาพเป็นการลงทุนในภาคเทคโนโลยีชีวภาพที่มีแนวโน้ม ผู้เชี่ยวชาญยอมรับว่าอุตสาหกรรมไม่ได้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงทางเศรษฐกิจเนื่องจากความต้องการผลิตภัณฑ์ของบริษัทเภสัชวิทยาและเทคโนโลยีชีวภาพ สิ่งนี้อธิบายได้จากการเสื่อมสภาพอย่างต่อเนื่องในระดับของสุขภาพและภูมิคุ้มกันของประชากรอันเนื่องมาจากมลภาวะต่อสิ่งแวดล้อม การเกิดขึ้นของไวรัสอันตรายและไวรัสที่ดัดแปลง
ข้อเสนอดังกล่าวของ UA ยังรวมถึง Global Internet Mutual Fund ซึ่งจัดตั้งขึ้นจากหุ้นของบริษัทที่ดำเนินงานบนอินเทอร์เน็ต ในมุมมองของระดับที่เพิ่มขึ้นของโลกาภิวัตน์ ทิศทางนี้เป็นที่ยอมรับว่ามีแนวโน้ม
พลวัตของมูลค่าหน่วยเทคโนโลยีชีวภาพ คำแนะนำในการซื้อหุ้น
ในการซื้อหุ้นของโครงสร้างที่เลือก คุณควรไปที่สำนักงาน ขอแนะนำให้โทรติดต่อล่วงหน้าก่อนเดินทางมาถึง (หมายเลขโทรศัพท์ Sberbank Contact Center) เพื่อให้แน่ใจว่าจะมีผู้เชี่ยวชาญที่เหมาะสมอยู่ในสถานที่
ขั้นตอนการซื้อมีดังนี้:
- รับคำแนะนำ แสดงความคาดหวังของคุณเกี่ยวกับระดับรายได้ และประกาศจำนวนเงินลงทุน
- ผู้เชี่ยวชาญจะเลือกหลักทรัพย์หรือสร้างพอร์ตการลงทุนของทรัพยากรบางอย่างเพื่อให้เป็นไปตามความคาดหวังของลูกค้า
- กรอกใบสมัครซื้อหุ้น
- ชำระเงินสำหรับการซื้อ สามารถฝากเงินสดหรือโอนจากบัญชีได้ ในกรณีนี้จะมีการคิดค่าคอมมิชชั่น 1% (0.5% - สำหรับการซื้อมากกว่า 3 ล้านรูเบิล)
ดังนั้น Sberbankฉันไม่เข้าใจตั้งแต่แรก ย้อนกลับไปในปี 2550 ฉันได้รับบัตรสำหรับจองโรงแรม ซื้อตั๋ว และชำระเงินบนเว็บไซต์ การรักษาประจำปีของบัตรถูกถอนออกทันทีที่ฉันฝากเงิน แต่ฉันใช้บัตรนี้ไม่ได้ ทั้ง Booking และ Iherb ไม่ยอมรับ ไม่กล้าไปต่างประเทศเพราะ ได้ข่าวจากเพื่อนว่าร้านไม่รับบัตร ดังนั้น Sberbankฉันบอกลาเป็นเวลา 10 ปี
ฉันสนใจการลงทุนและได้รับแรงบันดาลใจจากผลงานของนักลงทุนที่มีชื่อเสียงระดับโลก และทำไมฉันถึงแย่กว่านั้น?
เพราะ ฉันศึกษาหนังสือเกี่ยวกับตลาดหุ้นอเมริกันจากนั้นทันที "กระโดดลงไปในน้ำ" ซื้อหุ้น จากนั้นจึงตัดสินใจลดความเสี่ยงและซื้อกองทุนรวม ฉันศึกษาพวกเขาก่อน
ข้อดีของกองทุนรวมมากกว่าการลงทุนอิสระ:
- ความพร้อมใช้งานของระบบควบคุม
- ภาษีที่ทำกำไรได้มากขึ้น
- ความหลากหลาย
ข้อบกพร่อง:
- ค่าคอมมิชชั่นบริษัทจัดการ (MC)
- ค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติม
- ข้อ จำกัด เกี่ยวกับวัตถุการลงทุน
หากทุกอย่างชัดเจนด้วยข้อดี ก็ไม่มีอะไรชัดเจนกับ minuses ที่ไม่มีตัวเลขและเปอร์เซ็นต์ที่เฉพาะเจาะจง ฉันดูบทวิจารณ์เกี่ยวกับกองทุนรวม โดยทั่วไปแล้วภาพนี้: ลงทุนมาก - ได้รับน้อย อาจมีเหตุผลสำหรับสิ่งนี้:
- เข้าสู่ตลาดด้วยการเติบโต
- ระยะเวลาการลงทุนสั้น
- การจัดการกองทุนไม่ดี
- และ... ค่าคอมมิชชั่นใหญ่ที่ซ่อนอยู่
แต่กองทุนรวมได้ดึงดูดฉันแล้ว ฉันยังต้องการเป็นผู้ถือหุ้น เพื่อให้เข้าใจกระบวนการทั้งหมด ฉันได้จัดสรร 2 จำนวนที่เหมือนกัน ฉันลงทุนในกองทุนรวมและอีกกองทุนหนึ่งในหุ้น อยากจะรู้ว่าใครจะชนะ
เริ่มการทดลอง.
- ลงทะเบียนเมื่อ การจัดการสินทรัพย์ Sberbankการลงทะเบียนออนไลน์ที่ง่ายและรวดเร็ว เทียบไม่ได้กับการลงทะเบียนกับโบรกเกอร์หากคุณจะลงทุนเอง
- 1 หุ้นของกองทุนใด ๆ ราคา 1,000 รูเบิล (ราคาดี) ปายเป็นของใครก็ได้
- ค่าธรรมเนียมและส่วนลด 1% (ค่าคอมมิชชั่นในการซื้อและขายหุ้น) นี่เป็นเปอร์เซ็นต์ที่สูงมาก ด้วยการลงทุนอิสระ ฉันเห็นเปอร์เซ็นต์ที่ใหญ่ที่สุดที่ 0.3
- มีการกล่าวถึงค่าคอมมิชชั่นที่ซ่อนอยู่ (แน่นอน)
- ฉันต้องได้การ์ด Sberbankโมเมนตัมในการซื้อหุ้นโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น แจกฟรี.
- หากคุณถือหุ้นมากกว่า 3 ปี คุณไม่จำเป็นต้องจ่าย 13% ของกำไรและส่วนลด 1% เมื่อออก
- แต่ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนไม่ชัดเจน เปอร์เซ็นต์ขนาดใหญ่ที่ไม่สอดคล้องกับความเป็นจริงและกราฟิกการเติบโตที่สวยงาม
- ไม่มีรายงานว่าซื้ออะไรด้วยเงินของฉันอย่างแน่นอน บางทีพวกเขากำลังลงทุนในหุ้นขยะ การลงทุนดำเนินการภายใต้คำขวัญ "หวังและรอ"
ฉันซื้อหุ้น "กองทุนสมดุล" ของ Sberbankประกอบด้วยหุ้นเพราะ และพันธบัตร
ในเวลาเดียวกัน ในวันเดียวกัน ฉันซื้อหุ้นและพันธบัตรแบบเดียวกันจากนายหน้าของฉัน ฉันพยายามซื้อในเปอร์เซ็นต์เดียวกับในกองทุน
ไม่ใช่ทุกอย่างที่ซื้อมา ดังนั้นการทดลองจึงไม่ถือว่า "สะอาด" แต่แนวโน้มทั่วไปสามารถมองเห็นได้ ในวันนั้นหุ้นของ Sberbank และ Gazprom อยู่ในภาวะขาดทุน
Sberbank Asset Management ประมวลผลคำขอซื้อของฉันเป็นเวลา 5 วัน แน่นอนเงินถอนออกทันที และเมื่อหุ้นของฉันปรากฏในบัญชีส่วนตัว ค่าคอมมิชชั่น 1% ก็ถูกถอนออกไปเช่นกัน
สำหรับเดือนที่ 1 ใน "กองทุนสมดุล"ฉันสูญเสีย 0.3% ของจำนวนเงินที่ลงทุน
จากเดือนที่ 2 ถึงเดือนที่ 4 มีแนวโน้ม +1% -1%
หุ้นและพันธบัตรที่ฉันซื้อด้วยตัวฉันเองใน 4 เดือนให้ 17.5% ของจำนวนเงินที่ลงทุนของฉัน
ใช่ 4 เดือนสำหรับกองทุนรวมนั้นไม่จำกัดเวลา แต่โดยส่วนตัวแล้ว ฉันชอบนำเงินไปฝากในธนาคาร
ความสามารถในการทำกำไรของกองทุนรวมขึ้นอยู่กับบริษัทจัดการหรือขึ้นอยู่กับสถานการณ์ในตลาดเท่านั้น? มันขึ้นอยู่กับ แต่ฉันไม่ได้ลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยง
ประวัติความเป็นมาของการสร้าง
บริษัทร่วมทุนแห่งนี้จดทะเบียนครั้งแรกในเดือนเมษายน พ.ศ. 2539 ในเวลานั้นชื่อของบริษัทที่เป็นปัญหาคือ Troika Dialog Management Company และผลิตภัณฑ์หลักที่นำเสนอคือกองทุนรวม Ilya Muromets ซึ่งเป็นความเชี่ยวชาญหลักในการลงทุนในพันธบัตร ตอนนี้กองทุนรวมดังกล่าวถือเป็นกองทุนค้าปลีกที่เก่าแก่ที่สุดในรัสเซีย ในขณะที่ความสามารถในการทำกำไรคือ ปีที่ดีที่สุดอยู่ที่ 25-30%
จุดเปลี่ยนในการพัฒนาองค์กรคือปี 2544 เมื่อกฎหมาย "ในกองทุนเพื่อการลงทุน" ถูกนำมาใช้ในระดับรัฐบาลกลาง การจัดตั้งกฎเกณฑ์ที่ชัดเจนสำหรับกิจกรรมของบริษัทจัดการทำให้ Troika Dialog Management Company สามารถขยายแพ็คเกจบริการที่นำเสนอและดึงดูดพันธมิตรรายใหม่ให้ร่วมมือ ในปี 2546 บริษัท ร่วมทุนได้รับความไว้วางใจจากกองทุนบำเหน็จบำนาญของสหพันธรัฐรัสเซียหลังจากนั้นผู้เชี่ยวชาญขององค์กรเริ่มมีส่วนร่วมในการปฏิรูประบบการชำระเงินทางสังคม
ในช่วงปี 2547-2550 มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม Troika Dialog เพิ่มขึ้นเกือบ 3 เท่า ภายในปี 2010 กองทุนหลายแห่งของบริษัทอยู่ใน 10 อันดับแรกของผลิตภัณฑ์ทางการเงินในประเทศในแง่ของความสามารถในการทำกำไร ในเวลาเดียวกัน องค์กรยังคงแนะนำเทคโนโลยีขั้นสูงในด้านการลงทุนสินทรัพย์และการทำกำไร โดยเลือกโครงการที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดสำหรับสิ่งนี้
เมื่อต้นปี 2556 Sberbank เข้าซื้อหุ้น 100% ของ Troika Dialog Management Company และในสิ้นปีเดียวกัน สิทธิ์ในการจัดการกองทุนจะผ่านไปยังบริษัทจัดการสินทรัพย์ Sberbank ที่สร้างขึ้นใหม่ ตอนนี้บริษัทร่วมทุนแห่งนี้ครองตำแหน่งผู้นำในด้านการลงทุนทางการเงินที่ทำกำไรได้ และยังเพิ่มทุนอย่างมีนัยสำคัญผ่านความร่วมมือกับบริษัทอื่นๆ โดยเฉพาะกับ NPF ของ Sberbank
คุณสมบัติของกิจกรรม
กฎสำคัญของคนที่ประสบความสำเร็จในยุคปัจจุบันฟังประมาณนี้: “ถ้าคุณต้องการโชคลาภ จัดการทรัพย์สินของคุณอย่างเหมาะสม” Sberbank ช่วยให้คุณเพิ่มทรัพยากรทางการเงินของประชาชนได้อย่างมากไม่เพียงผ่านการฝาก แต่ยังผ่านการลงทุนในกองทุนรวมด้วย ตามกฎแล้วผลตอบแทนจากเงินฝากเหล่านี้สูงกว่าเงินฝากที่ทำกำไรได้มากที่สุด 5-10% และจ่ายเงินปันผลเมื่อสิ้นปีปฏิทินหรือเมื่อสิ้นสุดข้อตกลงความร่วมมือ
กองทุนรวมของผู้ฝากซึ่ง Sberbank Asset Management จัดการตามดุลยพินิจของ Sberbank ถือเป็นกองทุนรวม ตอนนี้ JSC ที่เป็นปัญหาเป็นเจ้าของกองทุนรวมปลายเปิดหลัก 20 กองทุนและกองทุนร่วมลงทุนแบบปิด 3 กองทุน (มีความเสี่ยงสูง) กองทุนรวมแต่ละแห่งมีความเชี่ยวชาญในการลงทุนสินทรัพย์ในด้านเศรษฐกิจตลาดการเงินหรือ นวัตกรรมเทคโนโลยีและการเลือกออบเจ็กต์การลงทุนจะได้รับการจัดการโดยทีมนักวิเคราะห์ของบริษัทที่มีประสบการณ์
ขั้นตอนการลงทุนของ Sberbank Asset Management JSC ประกอบด้วยขั้นตอนบังคับเช่น:
- การวิเคราะห์วัตถุการลงทุนและสถานการณ์ตลาด
- การเลือกหลักทรัพย์เพื่อรวมไว้ในพอร์ต
- การตรวจสอบอย่างต่อเนื่องและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ
ปริมาณรวมของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารขององค์กรอยู่ที่ประมาณ 4.9 พันล้านดอลลาร์ (ณ ปี 2558) ความสามารถในการทำกำไรของเงินทุนส่วนใหญ่ถูกกำหนดโดยทักษะการวิเคราะห์ของทีมบริษัทจัดการ ประสบการณ์ 19 ปีในตลาดการเงินของประเทศและความเป็นมืออาชีพที่ได้รับการยอมรับช่วยให้ผู้จัดการนำเงินลงทุนไปยัง "ที่หลบภัย" ได้โดยตรง นักวิเคราะห์ของ MC ได้รับการยอมรับหลายครั้งว่าเก่งที่สุดในสาขาของตนจากหน่วยงานจัดอันดับทั้งในและต่างประเทศ
ข้อเสนอปัจจุบัน
พลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียทุกคนมีโอกาสลงทุนกองทุนของตนเองในกองทุนรวม 20 กองทุนขององค์กร ในการทำเช่นนี้ คุณต้องมี 15,000 rubles (จำนวนขั้นต่ำในการซื้อหุ้น) รวมถึงเอกสารที่พิสูจน์ตัวตนของผู้ซื้อ ในบรรดาข้อเสนอที่ได้รับการร้องขอมากที่สุดขององค์กรควรสังเกต:
- กองทุนรวมหุ้น "บริษัทตลาดโลหะมีค่า";
- กองทุนรวมที่ลงทุนหุ้น "กองทุนตราสารหนี้เสี่ยง";
- กองทุนรวมที่ลงทุนหุ้น "Global Internet";
- กองทุนรวมที่ลงทุนของหุ้น Dobrynya Nikitich;
- กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้น "โลหกรรม"
ตัวอย่างเช่น Global Internet Fund ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2554 มีวัตถุประสงค์เพื่อลงทุนหุ้นในหลักทรัพย์ของบริษัทที่มีกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับเวิลด์ไวด์เว็บ พอร์ตการลงทุนที่นี่สร้างขึ้นจากหุ้นหรือ ADR/GDR ขององค์กรอินเทอร์เน็ตขนาดใหญ่ รวมถึงตลาดหุ้นทั่วโลก นอกจากนี้ การลงทุนสามารถส่งตรงไปยังบริษัทท้องถิ่นที่มีแนวโน้มการพัฒนาที่ดีในตลาดที่มีการเติบโตสูง เช่น จีนหรือรัสเซีย
พลวัตของการทำกำไรของกองทุนรวม "Global Internet" จะทำให้ผู้เข้าร่วมทุกคนพอใจอย่างไม่ต้องสงสัย ในช่วง 3 ปีของผลิตภัณฑ์ มูลค่าของหน่วยเพิ่มขึ้น 129% ในขณะที่ในเดือนที่แล้วให้ผลตอบแทนมากกว่า 11% การเงินทั้งหมดกระจายไปในหมู่บริษัทชั้นนำของภาคอินเทอร์เน็ตของรัสเซียและต่างประเทศ (AFK Sistema, Google Inc., Megafon) ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการพัฒนาที่ยั่งยืนมาเป็นเวลานาน
กองทุนรวม "กองทุนตราสารหนี้เสี่ยง" ก่อตั้งขึ้นในเดือนเมษายน 2548 โดยมีเป้าหมายเพื่อทำกำไรโดยการลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทรัสเซียที่ให้ผลตอบแทนสูง เป้าหมายของการลงทุนคือองค์กรระดับที่สองหรือสามของตลาดการเงินซึ่งมีศักยภาพที่ดีในการเติบโตของมูลค่าตลาดของหุ้นของตนเอง ก่อนการไถ่ถอนหลักทรัพย์ การวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับการชำระหนี้ของผู้ออกหลักทรัพย์และการเปลี่ยนแปลงที่ตามมาในสภาวะตลาดจะดำเนินการ
พลวัตของการทำกำไรของกองทุนรวมที่กล่าวถึงในเดือนที่ผ่านมามีจำนวนมากกว่า 7% และมากกว่า 3 ปีราคาหุ้นเพิ่มขึ้น 34.4% ตำแหน่งการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดที่นี่คือ Moscow Credit Bank, First Freight Company, OFZ และองค์กรอื่นๆ ที่มีอนาคตสดใส บางคนมีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง บางคน - ลดลงเล็กน้อยหลังจากการสำแดงของวิกฤตใน เศรษฐกิจรัสเซียอย่างไรก็ตาม โดยทั่วไป เงินปันผลของ "กองทุนตราสารหนี้ความเสี่ยง" จะมากกว่าผลตอบแทนจากเงินฝากธนาคารจำนวนมาก
ข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม
ความร่วมมือกับ ZAO Sberbank Asset Management มีข้อดีหลายประการสำหรับลูกค้า ข้อได้เปรียบหลักของการลงทุนสินทรัพย์ในกองทุนรวมคือ:
- ความสามารถในการทำกำไรสูง
- การเข้าถึงทางการเงิน
- การกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
- การจัดการทางการเงินอย่างมืออาชีพ
- การควบคุมของรัฐในการยักยอกเงิน
- ไม่เก็บภาษีจากธุรกรรมทางการเงินของกองทุนรวม
ในการลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอ ลูกค้าไม่จำเป็นต้องมีความรู้เกี่ยวกับตลาดหลักทรัพย์อย่างแน่นอน การวิเคราะห์และงานที่ซับซ้อนทั้งหมดเกี่ยวกับการจัดวางสินทรัพย์ถูกควบคุมโดยผู้เชี่ยวชาญของบริษัทจัดการ ซึ่งทำหน้าที่เพียงเพื่อผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นเท่านั้น การลงทุนในบริษัทจัดการมีความโปร่งใสและควบคุมโดยหน่วยงานราชการต่างๆ สำนักทะเบียนพิเศษ และผู้ตรวจสอบอิสระ
ในบรรดาข้อเสียต่าง ๆ ของกองทุนรวมนั้นจำเป็นต้องสังเกตด้านลบเช่น:
- ความเสี่ยงสูงเมื่อเทียบกับวิธีการฝากและตราสารหนี้อื่นๆ
- ค่าใช้จ่ายในการจดทะเบียนใบรับรองการลงทุน (สูงสุด 10% ของกำไร)
- การขายหน่วยจะมาพร้อมกับการชำระภาษีเงินได้ 13%
ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ มูลค่ากองทุนรวมจะลดลงอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ แม้จะมีความชำนาญของผู้เชี่ยวชาญ สิ่งนี้จะนำมาซึ่งการสูญเสียทางการเงินสำหรับลูกค้า ในขณะที่ราคาหุ้นอาจฟื้นตัวเป็นเวลาหลายปีหรือไม่มีวันกลับคืนสู่ระดับก่อนหน้า นอกจากนี้ ภายในระยะเวลาที่ตกลงกัน ผู้ถือหุ้นจะจ่ายค่าตอบแทนให้กับนักวิเคราะห์ของบริษัท แม้ว่าทรัพย์สินของกองทุนจะขาดทุนก็ตาม ตามเงื่อนไขของสัญญา จำนวนเงินนี้มักจะแตกต่างกันไปภายใน 1-5% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
เป็นผลให้คุณสามารถลงทุนเงินได้อย่างมีกำไรด้วยความช่วยเหลือจาก Sberbank Asset Management บริษัท ที่ผ่านการทดสอบตามเวลา องค์กรนี้มีประสบการณ์หลายปีในการลงทุนทางการเงินในโครงการที่ทำกำไรโดยมีความเสี่ยงต่ำที่สุดและได้รับเงินปันผลสูงสุด ทั้งหมดนี้มีส่วนสนับสนุนการเติบโตของความสนใจของลูกค้าในผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอและการเพิ่มขึ้นของปริมาณสินทรัพย์ทั้งหมด
อัตราเงินฝากในวันนี้ไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่ต้องการแก่นักลงทุน สิ่งนี้นำไปสู่ความนิยมที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องของกองทุนรวม อย่าลืมว่ากองทุนรวมเป็นการลงทุนที่ค่อนข้างเสี่ยง ดังนั้น การเลือกบริษัทจัดการควรได้รับการติดต่ออย่างมีความรับผิดชอบมากที่สุด กองทุนรวมที่ลงทุน Sberbank ได้รับความไว้วางใจเป็นพิเศษ สาเหตุหลักมาจากชื่อเสียงที่สร้างกองทุนเหล่านี้ กลุ่มการเงิน. จำได้ว่าก่อนหน้านี้กองทุนเป็นของ บริษัท การลงทุนที่เก่าแก่ที่สุดในรัสเซีย - Troika Dialog ไม่กี่ปีที่ผ่านมา Sberbank ได้ซื้อบริษัทการลงทุนนี้พร้อมกับกองทุนรวม และตอนนี้บริษัทถูกเรียกว่า Sberbank Asset Management
เพื่อให้เข้าใจว่าการลงทุนในกองทุนรวมของ Sberbank นั้นคุ้มค่าหรือไม่ สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาข้อดีและข้อเสียของการลงทุนดังกล่าว
ท่ามกลางข้อดีดังต่อไปนี้:
- ไม่จำเป็นต้องได้รับความรู้พิเศษ การเลือกกองทุนรวมก็เพียงพอแล้วจากนั้นผู้เชี่ยวชาญจะจัดการเงิน
- ประหยัดเวลาส่วนตัว ผู้ที่ตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวมของ Sberbank ไม่จำเป็นต้องใช้ในการวิเคราะห์ตลาด คุณไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามหลักสูตรอย่างต่อเนื่อง ทั้งหมดนี้ดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุน
- เครื่องคำนวณความสามารถในการทำกำไรช่วยให้คุณสามารถประเมินโอกาสของการลงทุนออนไลน์ได้
- ง่ายต่อการออกแบบ เพียงพอที่จะติดต่อสำนักงาน Sberbank พร้อมหนังสือเดินทางและเขียนใบสมัครเพื่อซื้อหุ้น ต่อจากนั้นการขายหุ้นและการถอนเงินจะดำเนินการในลักษณะเดียวกัน
- การควบคุมอย่างเข้มงวดโดยรัฐช่วยให้คุณรับประกันความน่าเชื่อถือ เนื่องจากกฎระเบียบที่ชัดเจนของการดำเนินการทั้งหมดของกองทุน เช่นเดียวกับการออกใบอนุญาตบังคับสำหรับกิจกรรมของบริษัทจัดการ ความเสี่ยงของการสูญเสียเงินทุนทั้งหมดจะลดลงอย่างมาก
- จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำต่ำมาก การซื้อหุ้นเป็นของทุกคน ก็เพียงพอแล้วที่จะมีรูเบิลฟรีหลายพันรูเบิล
- ผู้ถือหุ้นจ่ายภาษีก็ต่อเมื่อพวกเขาทำกำไร ไม่เหมือนกับสินทรัพย์อื่นๆ (เช่น อสังหาริมทรัพย์) เงินทุนที่ลงทุนในหุ้นจะไม่ถูกหักภาษี
- สภาพคล่องสูงของกองทุนรวมเปิด คุณสามารถรับเงินที่ลงทุนในพวกเขาในวันทำการใดก็ได้
- การกระจายความเสี่ยง การซื้อหุ้นหลายกองทุนก็เพียงพอแล้วเพื่อลดความเสี่ยง ส่งผลให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพสำหรับการเปลี่ยนแปลงส่วนใหญ่ในสถานการณ์ตลาด
แม้ว่าการลงทุนในกองทุนรวมของ Sberbank จะมีข้อดีมากมาย แต่ก็มีข้อเสียเช่นกัน
- ข้อเสียเปรียบหลักคือการมีค่าคอมมิชชั่น ตามเนื้อผ้า หน่วยจะขายในราคาพรีเมี่ยมและซื้อโดยกองทุนโดยมีส่วนลด
- กองทุนปิดไม่อนุญาตให้คุณรับเงินคืนเมื่อคุณต้องการ
- เป็นไปได้ที่จะได้รับรายได้ที่มีนัยสำคัญเป็นระยะเวลานานพอสมควรเท่านั้น มันคุ้มค่าที่จะลงทุนอย่างน้อยหนึ่งปี
- การปรากฏตัวของพรีเมี่ยมกับราคาเมื่อนักลงทุนซื้อหุ้นและส่วนลดเมื่อขาย
การดำเนินงานกองทุนรวมของ Sberbank
บริษัทจัดการซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มบริษัท Sberbank นำเสนอกองทุนรวมที่หลากหลายที่สุดในตลาดรัสเซีย ในขณะเดียวกันก็สามารถจัดการการลงทุนผ่านบัญชีส่วนตัวได้ ที่นี่คุณสามารถดำเนินการที่จำเป็นทั้งหมด รวมทั้งติดตามการเปลี่ยนแปลงของพอร์ตการลงทุนของคุณเอง
สำหรับ ทางเลือกที่เหมาะสมสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่ากองทุนรวม Sberbank ในปี 2019 (เช่นเคย) นั้นแตกต่างกันในระดับความสามารถในการทำกำไรและความเสี่ยง เช่นเดียวกับกองทุนอื่นๆ กฎคือ ยิ่งกำไรสูง ความเสี่ยงก็ยิ่งสูงขึ้น
กองทุนรวมหุ้นกู้
ดังที่คุณทราบ พันธบัตรถือเป็นหนึ่งในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ออกโดยรัฐ ในบรรดากองทุนรวมใน Sberbank สี่กองทุน ได้แก่ กองทุนตราสารหนี้:
- Ilya Muromets ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยรัฐ เทศบาล และบริษัทรัสเซียที่ใหญ่ที่สุด การลงทุนในกองทุนนี้มีความเสี่ยงต่ำ ผลผลิตในช่วงสามปีที่ผ่านมาน้อยกว่า 25% เล็กน้อย
- กองทุนอื่นกับ ระดับต่ำความเสี่ยง - ตลาดตราสารหนี้โลก. อัตราผลตอบแทนหุ้นของกองทุนสูงถึง 53.28% ในช่วง 26 เดือนที่ผ่านมา การลงทุนทำในพันธบัตรสกุลเงินต่างประเทศ
- แม้ว่าข้อเท็จจริงที่ว่าความเสี่ยงในการลงทุนในกองทุน Eurobond Fund จะอยู่ในระดับที่ค่อนข้างต่ำ แต่การเติบโตของหุ้นในช่วงสามปีที่ผ่านมาก็สูงถึงเกือบ 95% จากชื่อกองทุนรวมที่ลงทุนใน Eurobonds
- กองทุนตราสารหนี้เสี่ยงลงทุนในหลักทรัพย์ที่ออกโดยบริษัทรัสเซีย พันธบัตรเหล่านี้มีอัตราผลตอบแทนสูงและมีระดับความเสี่ยงโดยเฉลี่ย
กองทุนรวมหุ้น
ผู้ที่สนใจในการทำกำไรสูงสุดของกองทุนรวม Sberbank ควรให้ความสนใจกับกองทุนหุ้น ไม่ควรลืมว่ากองทุนเหล่านี้มีความเสี่ยงสูง ใน Sberbank ของกองทุนรวมหุ้นมีการเสนอที่หลากหลายมาก:
- Dobrynya Nikitich ลงทุนในหุ้นของบริษัทรัสเซียที่มีศักยภาพในการเติบโตสูงและสภาพคล่องเพียงพอ เป็นผลให้ผลผลิตเป็นเวลา 3 ปีใกล้ถึง 60%
- พลวัตของกองทุนรวมที่ลงทุนในอุตสาหกรรมพลังงานเข้าใกล้ 93% ในช่วง 36 เดือน ผลตอบแทนนี้ได้มาจากการลงทุนในหุ้นของอุตสาหกรรมพลังงานไฟฟ้า
- กองทุนทรัพยากรธรรมชาติกระจายเงินทุนระหว่างหุ้นของบริษัทที่สกัดและแปรรูปแร่ธาตุ ตลอดจนผลิตเหล็กและปุ๋ย เป็นเวลา 3 ปี ให้ผลตอบแทน 87%
- กองทุนหุ้นทุนขนาดเล็กลงทุนในหลักทรัพย์ทั้งรัสเซียและต่างประเทศ ความสามารถในการทำกำไร - 77.% เป็นเวลา 3 ปี
- การลงทุนในกองทุนรวมของ Sberbank "โทรคมนาคมและเทคโนโลยี" ทำให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนไม่สูงเกินไปในช่วง 36 เดือนที่ผ่านมา - ประมาณ 38%
- กองทุนการจัดการที่ใช้งานอยู่เกี่ยวข้องกับการกระจายทุนระหว่างหุ้นสภาพคล่องของบริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง เช่นเดียวกับเงินสด ในการจัดการดังกล่าว มูลค่าหุ้นเพิ่มขึ้นเกือบ 46% ในระยะเวลา 3 ปี
- กองทุน Consumer Sector Fund ลงทุนในบริษัทสัญชาติรัสเซียและบริษัทต่างประเทศที่กำลังพัฒนาแบบไดนามิก โดยสามารถทำกำไรได้ 36 เดือนเกิน 107%
- Global Internet Fund ทำให้ผู้ถือหุ้นสามารถรับ 76.5% ใน 3 ปี
- กองทุนภาคการเงินกระจายทุนระหว่างหุ้นขององค์กรการธนาคาร การประกันภัย และการเงินของรัสเซียและต่างประเทศ
กองทุนรวมที่ลงทุน
การลงทุนแบบผสมใน Sberbank แสดงโดย Balanced Fund ข้อกำหนดเกี่ยวข้องกับการกระจายทุนระหว่างหุ้นและพันธบัตร ในขณะเดียวกันอัตราส่วนของหลักทรัพย์ก็เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ระดับความเสี่ยงเฉลี่ยที่นี่รวมกับผลตอบแทนประมาณ 65% ใน 3 ปี
กองทุนรวมของกองทุน
กองทุนรวมส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับ ระดับสูงความเสี่ยง (ยกเว้นกองทุนทองคำ) ในขณะเดียวกันก็แสดงผลกำไรที่เพิ่มขึ้น ด้านล่างนี้คือทิศทางการลงทุนและการเติบโตของมูลค่าหุ้นในระยะเวลา 3 ปีสำหรับกองทุนรวม
- กองทุนทองคำลงทุนใน PowerShares DB Gold Fund ETF การทำกำไรเกิน 23%
- กองทุนยุโรปลงทุนใน Ishares Eurostoxx 5 ETF ผลตอบแทนประมาณ 24%
- Fund America กำลังลงทุนใน SPDR S&P500 ETF การทำกำไร - มากกว่า 77% เล็กน้อย
- Global Engineering Fund ลงทุนใน Vanguard Industrials ETF ความเสี่ยงระดับสูงทำให้ผู้ถือหุ้นสูญเสียมากกว่า 2% เล็กน้อยตั้งแต่ต้นปี
- กองทุนเทคโนโลยีชีวภาพลงทุนใน iShares NASDAQ เทคโนโลยีชีวภาพ ETF มูลค่าหุ้นสำหรับปีลดลงเกือบ 7%
- กองทุน Emerging Markets ลงทุนใน Vanguard FTSE EM ETF ผลตอบแทนมากกว่าสามปีเกือบ 50%
PIF แบบปิด (ZPIF)
ในส่วนของการลงทุนที่สมดุลซึ่งระดับความเสี่ยงและความสามารถในการทำกำไรอยู่ที่ระดับเฉลี่ย กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ก็มีความโดดเด่นเช่นกัน น่าเสียดายที่เมื่อเร็ว ๆ นี้กองทุนทั้งหมดของกลุ่มนี้มีมูลค่าหุ้นลดลง อย่างไรก็ตาม พวกเขาสมควรได้รับความสนใจ สิ่งนี้อธิบายได้จากข้อเท็จจริงที่ว่ามันเป็นไปได้ที่จะตัดสินความสามารถในการทำกำไรของกองทุนปิดเมื่อสิ้นสุดการดำเนินการเท่านั้น
- กองทุนอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์กระจายเงินทุนระหว่างอสังหาริมทรัพย์ที่มีศักยภาพในการเติบโตด้านมูลค่า
- กองทุน "อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย 2 และ 3" ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่กำลังก่อสร้างในเมืองหลวงและภูมิภาคซึ่งขายในราคาลดพิเศษ ต่อมาเมื่อถึงเวลาปิดกองทุน ทรัพย์สินของกองทุนจะถูกขายออกไป
- กองทุนธุรกิจให้เช่าลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คลังสินค้าชั้นสูง รายได้ประกอบด้วยค่าเช่าตลอดจนมูลค่าที่เพิ่มขึ้นของวัตถุที่ได้มา
- กองทุนธุรกิจให้เช่า 2 เกี่ยวข้องกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ชั้นสูงในภาคการค้า
ดังนั้นกองทุนรวม Sberbank จึงเป็นพื้นที่ที่มีแนวโน้มสำหรับการลงทุน อย่างไรก็ตาม โปรดจำไว้ว่าส่วนใหญ่มีความเสี่ยงสูง ก่อนตัดสินใจลงทุน คุณควรเลือกผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เหมาะสม นอกจากนี้จะไม่ฟุ่มเฟือยที่จะศึกษาความคิดเห็นของลูกค้าที่เป็นผู้ถือหุ้นของกองทุนบุริมสิทธิแล้ว
